在资本市场的风云变幻中，牛市的到来往往如同一剂强心针，为整个行业注入新的活力。当市场走牛，一线券商营业部及财富管理条线人士的生存状态也随之发生显著的变化。
2024年“924”行情至今已有十个月时间，沪指回到了3600点关口震荡整固，牛市氛围已不言而喻。目前券商财富管理业务一线人员生存和工作状态如何？《每日经济新闻》记者展开了调查。
牛市又有牛市的烦恼？
弱市期间，卖产品对券商分支机构而言是一件难事，但也是重要工作任务。社交媒体中曾有不少业内人士分享，遇到某些产品难卖，不得不自掏腰包完成任务。
一头部券商分支机构人士A先生对记者表示，2025年以来，最明显变化之一是产品，尤其是权益类产品好卖了。“经常有投资者主动咨询基金有关问题，而且普遍对权益类产品兴趣更浓。与此同时，从交易行为来看，权益类产品之间调仓行为也非常普遍，因此申购和赎回频率都增加了。”
A先生表示，在此背景下，其感到完成产品销售类KPI较以往更容易，但新的烦恼又产生了。“我所在券商总部今年下达了新的要求，需要新增有效高净值开户。”A先生指出，“去年9月24日之后，市场开户一度井喷，但其实很多新入市投资者开户后并未将资金大量投入股市。我们今年要求考核净资产200万元以上的开户数量，现在已经快八月了，挺发愁这个指标如何能完成。”
记者发现，A先生的烦恼不是个例。在记者加入的投顾群里，时有投顾发布开户推介的海报。
财富管理条线考核与日均成交假设有很大关系
值得一提的是，上述A先生所提及销售类KPI更好完成，记者也从与券商总部人士的交流中得到了佐证。
一华北券商总部B先生对记者指出，对于财富管理条线，行业普遍做法是将考核指标制定与市场日均成交挂钩。
B先生表示，“去年9月24日以后，总部对财富管理条线的考核要求一下子就提升了。但今年年初，据我所知，整个行业财富管理条线在制定考核指标时，对于日均成交的假设发生了较大变化，分歧也很大。比如有两家第一梯队券商，曾经一度将2025年日均成交假设提高至2万亿元。去年年底和今年年初市场出现一定缩量调整，各大券商看法又相对趋于保守。但即使经过调整，行业普遍对日均成交的预期都在1.2万亿元以上，1.5万亿元、1.8万亿元也不少。一般情况下，年初或春节前后制定考核基准假设后，除非行情出现较大变化，考核期间总部一般不会进行调整。总体而言，市场走好了，甚至活跃度高于预期，一线分支机构的KPI、尤其是产品销售KPI也相对容易完成。”
市场走势温和，一线人士收入暂未大幅增长
市场走牛为一线券商营业部和财富管理条线带来了业务量的显著增长，改变了从业人员生存与工作状态。但从记者了解到的情况来看，许多一线人员的收入未出现井喷式增长。
上述A先生对记者表示，与交易系统为投资者画像“千人千面”相似，分支机构考核指标早已“更重个人色彩”，即根据每位员工的客户保有量、从业年限、从业经验等因素制定不同考核指标。“其实我从业快二十年这是常态。每个阶段都有不同考核指标要面对。每当感觉压力比较大，回家和孩子玩一玩，或是周末出去郊游一下，就会好很多。”
另一家中型券商人士也对记者表示，沪指虽然到了3600点附近，他的收入并非外界想象的大幅增长。“今年以来上涨相对比较温和，主要是结构性行情，并非全面普涨。一些投资者所持有的股票在（沪指）3600点涨幅不大，参与感不强，操作频率或买卖产品的频率不算太高。所以，总体而言我的收入也比较平稳。”
此外，据其透露，近期他的工作中一大重点就是跟一些投资者沟通行情情况，提出投资建议。“毕竟市场走势复杂多变，投资者在牛市中也渴望更专业的指导。现在市场上各类投资信息鱼龙混杂，我们需要帮客户拨开迷雾，筛选出有价值的内容，制定合理的投资策略。从目前反馈来看，客户对这种沟通交流的需求很大，这也促使我们不断提升自身专业素养，以应对市场变化和客户期待。”
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